[전략] 포트폴리오의 적절한 리벨런싱 주기는 어떻게 될까?

https://youtu.be/OaoM4kWQrWU?si=YXv0FE4uJIOSVScl

 

60/40 포트폴리오를 예를들어 보면 1년에 한번 1%이상 차이가 났을때 리벨런싱을 해주는 것이 효율이 가장 좋다.

이는 수수료나 세금과 같은 것들 때문에 리벨런싱을 자주하면 비용발생이 커지는 것을 막기 때문에 나오는 현상이라고 한다.

 

때문에 절세계좌에서 운영하는 것이라면 한달에 한번 1% 이상 차이가 났을 때 리밸런싱해주는 것도 가능 할 수 있다.

 

다만 60/40 포트폴리오의 경우를 전제하고 만들어진 논문이기에 동적배분과 같은 다른 전략이라면 다른 결론이 나올 수도 있다.

 

 

프로그램을 돌리거나 다른 사람에게 맡기는 것이 아니라면, 1년에 한번,  많게는 한달에 한번 정도 리밸런싱을 하는 것이 사람이 직접 매매할때는 현실 가능하고 효율좋은 방식이라 본다.

 

 

https://neighbor-magazine.tistory.com/entry/%EC%A0%84%EB%9E%B5-%ED%8F%AC%ED%8A%B8%ED%8F%B4%EB%A6%AC%EC%98%A4-%EA%B5%AC%EC%84%B1-1-%EC%98%AC%EC%9B%A8%EB%8D%94

[전략, 포트폴리오 구성] #1 올웨더 (자산 리스크 관리) LAA